Cum de a rambursa creditele unei întreprinderi mici

Întreprinderile mici se bazează pe un flux continuu de venituri pentru a rămâne solizi, mai ales că statisticile spun că mai mult de 50% din noile întreprinderi nu reușesc în primii cinci ani. În limbajul contabil, se solicită împrumuturi către clienți "creanțele de la clienți". Într-o situație financiară, suma creanțelor de la clienți include toate plățile datorate clienților societății. Pentru întreprinderile mici, un credit neremunerat poate însemna diferența dintre realizarea profitului și pierderea. Există multe lucruri pe care le puteți face înainte de a emite o factură, pentru a crește șansele de a fi plătite. Dacă creditul rămâne neplătit pentru o perioadă lungă de timp, trebuie să urmați și procedurile corespunzătoare. Activitatea de colectare a datoriilor poate fi o activitate dificilă și uneori de litigiu. Citiți mai jos pentru a afla cum să colectați creditele unei întreprinderi mici.

paşi

Metoda 1

2

Nu așteptați până la 30 de zile de la data efectuării sau livrării pentru a trimite factura. Eliberați facturi la fiecare 15 sau 30 de zile. Cel mai bun lucru de făcut este setarea unui calendar și verificarea companiei care vă datorează bani.

3

Păstrați legătura cu fiecare companie. Dacă este posibil, direcționați fiecare factură către persoana care ia decizia financiară și asigurați-vă că aveți numărul de telefon și orice număr de extensie.

4

Creați o procedură de gestionare a creditelor. Trebuie să fie o procedură care implică tot personalul companiei, astfel încât cineva care vorbește cu debitorul să știe ce trebuie să se întrebe sau ce trebuie făcut. Acesta determină în ce moment trebuie luată o acțiune, ce măsuri trebuie luate și ce cale trebuie să întreprindă întreprinderea în cazul în care debitorul nu plătește.

Metoda 2

2

Apelează înapoi după 15/30 de zile dacă debitorul nu și-a plătit încă datoria. Întrebați motivele pentru care există o astfel de întârziere a plății. Cereți debitorului dacă dorește să plătească urmând un plan de plată pentru a evita plata dobânzii.

3

Opriți toate serviciile pe care debitorul le primește. Timpul care trebuie să treacă înainte de acest lucru trebuie specificat în termenii și condițiile generale ale companiei dvs. Sunați-i și trimiteți o scrisoare de avertizare înainte de a suspenda serviciile pentru neplată.

4

Calculați interesele implicite. În Italia, rata dobânzii aplicabilă în tranzacțiile comerciale este determinată la fiecare șase luni prin decret ministerial. Există mai multe calculatoare gratuite online. Începe să perceapă dobândă numai atunci când este legală, adică de la data expirării termenului de plată. În absența unui termen, dobânda începe să înceapă în mod normal după 30 de zile de la primirea facturii de către debitor.

5

Urmăriți toate contactele cu debitorul. În cazul unei acțiuni în justiție, veți avea nevoie de data și ora apelurilor, scrisorilor și altor comunicări. De asemenea, este posibil să vă referiți la aceste scrisori în apelurile către debitor, pentru a le informa cât timp factura a rămas neplătită.

6

Se ocupă de debitor dacă credeți că este singura dvs. șansă de a obține o plată. ** Întreabă-l cât de mult poate plăti sau de a-i oferi un discount, în funcție de situație. Dacă știți că compania debitoare evită plățile, ar fi mai ieftin să le reduceți și să nu faceți niciodată afaceri cu ei decât să vă adresați unei agenții de colectare a datoriilor sau unui avocat.

7

Scrieți scrisori de înștiințare formală. Scrisorile trebuie să se refere la contul neplătit și să includă facturile anterioare și trimiterile la comunicările anterioare. Deși scrisorile nu ar trebui să fie în mod direct amenințătoare, limba trebuie să se refere treptat la acțiuni mai dure, dacă ignoră factura care trebuie plătită.

8

Trimiteți a "ultimul avertisment" la debitor înainte de a se îndrepta către un serviciu de colectare a datoriilor. Anunțul trebuie să indice opțiunile pe care le are debitorul și data la care trebuie să răspundă.

9

Acordați atenție eventualelor știri privind falimentul debitorului. În cazul falimentului debitorului, nu mai puteți răspunde companiei în ceea ce privește datoria. Puteți solicita o insinuare în starea pasivă a falimentului și așteptați ca procedura să își desfășoare cursul pentru a fi plătit.

Metoda 3