Cum să cumpărați acțiuni

Achiziționarea de acțiuni nu este atât de dificilă, dar aveți nevoie de asistență minimă dacă nu ați făcut-o niciodată înainte. Pe de altă parte, capacitatea de a câștiga sume discrete de bani pe bursă poate fi foarte dificilă. Multe fonduri mutuale coboară indicii, ceea ce înseamnă că chiar și un broker profesionist poate găsi dificultăți. Deci, luați cu cleștii dvs. ceea ce veți citi în acest articol.

conținut

Paşi
Metoda 1
Metoda 2
Sfaturi
Avertismente

paşi

Metoda 1

Înainte de cumpărare

Nu faceți nimic până nu vă este clar ce fel de acțiuni să cumpărați și în ce condiții să le vindeți. Accesați biblioteca și căutați online cărți și alte resurse privind investițiile în capitaluri proprii. Puține texte excelente pentru a începe includ "Investitorul Inteligent" și "Analiza securității" de Benjamin Graham e "Stocuri comune" de Philip Fisher.

Regula generală este de a cumpăra dacă prețul este scăzut și se revinde când prețul a crescut. Practic, idealul este de a cumpăra acțiuni la un cost redus și de a le vinde atunci când sunt scumpe.
Să presupunem că vă cumpărați 100 de acțiuni cu câte 15 € fiecare. Ați investit 1,500 € - Dacă după doi ani, prețul a ajuns la 20 de euro, investiția dvs. acum se ridică la 2 000 de euro, cu un profit de 500 de euro.
Să spunem acum că ați cumpărat 100 de acțiuni la un cost de 50 € fiecare. Ați investit 5 000 de euro. Dacă, după doi ani, prețul a scăzut la 25 EUR, investiția dvs. curentă se ridică la 2.500 EUR, cu o pierdere de 2.500 EUR.

Nu confunda prețul acțiunilor cu valoare a unei companii. Valoarea unei companii este proprie capitalizarea pieței, indicată ca limită de piață. Plafonul de piață este determinat de produsul dintre prețul acțiunilor și numărul total de acțiuni emise.

Dacă prețul acțiunilor unei anumite societăți este de 100 EUR, iar compania a emis 500 000 de acțiuni, plafonul său de piață ar fi de 50 000 000 EUR.

Prin urmare, o societate a cărei cotă valorează 7 EUR poate avea un plafon mai mare decât o societate a cărei cotă valorează 30 EUR - dacă prima societate a emis cinci ori numărul de acțiuni emise de cel de-al doilea.

Capul de piață este valoarea globală a tuturor acțiunilor unei companii e nu valoarea reală a companiei. Investitorii fac o ipoteză motivată despre valoarea unei companii - nu există o metodă științifică care să o deducă, deoarece formulați o ipoteză motivată despre ce ar putea face compania în viitor.

Este important să înțelegem câteva concepte de bază despre acțiuni. Succesul pe piața de valori depinde de capacitatea de a înțelege ce va fi viitorul venit al unei anumite companii. E o presupunere, e un pariu. Prețurile acțiunilor sunt profund influențate de opinii de oameni despre capacitățile unei companii, mai degrabă decât valoarea intrinsecă a acțiunii.

Prețul unei acțiuni sare când prevalează cumpărătorii. În schimb, prețul jos când prevalează vânzările. Prin urmare, prețul unei acțiuni date este o reflectare a opiniei oamenilor cu privire la performanța bună a companiei și nu neapărat o formulă magică care spune soliditatea unei companii.

În acest fel, o companie poate avea un preț ridicat la acțiuni și atât de multe acțiuni și să fie încă supraestimată comparativ cu situația reală. În același mod, poate fi o companie subestimat chiar dacă are un preț mediu de acțiuni și mai puține acțiuni, deoarece oamenii cred că societatea este mai puțin valabilă decât este de fapt.

Obiectivul dvs. în tranzacționarea acțiunilor - pe lângă cumpărarea și vânzarea la prețuri accesibile - este de a găsi acțiuni care sunt subevaluate în prezent pentru a cumpăra și a găsi acțiuni supraevaluate de a vinde.

Prețul unei acțiuni se datorează, de asemenea, rapoartelor privind rambursările emise de companii de patru ori pe an. Dacă o companie publică rapoarte de venituri mari, acțiunile sale vor crește probabil. Pe de altă parte, dacă aceste rapoarte indică câștiguri mai mici decât se aștepta, este probabil ca prețul să scadă.

Puneți conturile în ordine. Încercați să achitați cât mai multe datorii și puteți reduce la minimum împrumuturile pe care le contractați. În mod ideal, ar trebui mai întâi să plătiți toate împrumuturile cu cea mai mare rată a dobânzii, iar singurul împrumut pe care îl puteți permite este acela al primei case. Puneți suma pe care o plătiți pentru următoarele 3-6 luni într-un cont dedicat înainte de a începe să jucați pe piața de valori.

Reflectați bine pe cât de bine acțiunile sunt în concordanță cu strategia financiară globală și dacă este mai bine să cumpărați acțiuni sau fonduri mutuale.

Fondurile mutuale sunt o colecție de acțiuni grupate împreună într-un fel de coș. Într-un fond pot fi de asemenea 100 de acțiuni diferite, de exemplu. Deci, dacă cumpărați fonduri comune, investiți în multe acțiuni diferite. Dacă valoarea unei singure companii din fond crește, efectul general va fi aproape imperceptibil. În mod similar, dacă valoarea unei singure companii scade, acest lucru nu va afecta o mare parte din investiția dvs. globală.

Achiziționarea de acțiuni individuale este mai riscantă decât cumpărarea fondurilor comune. În același timp, orice câștig este mai mare. Prin cumpărarea acțiunilor unice, dacă prețul scade, ați pierdut o mare parte din investiția dvs. Dimpotrivă, dacă prețul se ridică la stele, ați câștigat mult mai mult decât ceea ce ar fi făcut un fond mutual.

Nu neglija nimic. Analizați compania cu mult înainte de a cumpăra acțiunile. Practic, trebuie să puteți anticipa cât va face compania în viitor. Începeți prin a vizita site-urile de finanțare pentru a obține o idee despre afacere și parametrii financiari cheie.

Analizați bugetele și veniturile din ultimii 10 ani pentru a vedea dacă sunt în regulă. Companiile puternic îndatorate și cu profituri mici trebuie eliminate rapid din alegere.

Citiți rapoartele anuale și trimestriale (care sunt indicate cu abrevierile SEC 10-Ks și 10-Qs). Explorați site-ul companiei, dacă este disponibil și citiți rapoartele analistului.

Dacă ați găsit o companie care vă convinge, ar trebui să discutați cu clienții, cu concurenții, cu furnizorii și, în sfârșit, cu managerii înșiși pentru a obține o idee mai clară despre activitățile companiei.

Pregătiți o listă. Teoretic, trebuie să stabiliți acțiunile companiilor mari pe care intenționați să le păstrați în noroc și rău. Warren Buffet, unul dintre cei mai mari investitori de astăzi, a declarat că, dacă nu sunteți sigur că puteți organiza o acțiune de cel puțin 10 ani, nu ar trebui să vă gândiți să o păstrați timp de 10 secunde.

Stabiliți prețul de achiziție ideal. De exemplu, presupunem că, după o analiză atentă, vă decideți să cumpărați acțiuni în Minnesota Mining and Manufacturing (3M), dar prețul actual de 95 USD pe acțiune este puțin ridicat. Ați dori să le cumpărați pentru nu mai mult de 80 $. Dacă vă uitați la site prețul istoric, vă veți da seama că acțiunea are într-adevăr un preț ridicat, deoarece anul trecut a oscilat la 80-90 $, în timp ce acum doi ani și jumătate era chiar și 45 $. Așadar, imaginați-vă cumpărarea la 80 USD este destul de rezonabilă. Și de ce nu la 75 $?

Secretul unei investiții reușite este de a respecta strategia pe termen lung. Odată ce ați stabilit prețul de achiziție și acțiunea ajunge la aceasta, trebuie să cumpărați și trebuie să continuați să cumpărați dacă prețul va scădea mai mult.

Metoda 2

Modul de cumpărare

Achiziționarea directă. Unele companii oferă planuri de cumpărare a acțiunilor. Căutați pe Internet, sunați sau scrieți o scrisoare companiilor pe care doriți să le cumpărați, să întrebați dacă oferă un plan de cumpărare similar - cereți-vă să vi se transmită o copie a prospectului, a formularelor necesare și a oricărui alt tip de informații.

Cele mai multe planuri de capital implică o investiție lunară minimă, care este preluată direct din contul dvs. bancar.
Acordați o atenție deosebită comisioanelor care trebuie plătite. Doar câteva companii, cum ar fi Procter & Gamble (consultați site-ul web aici), nu necesită comisioane pentru planurile lor de investiții.
Planurile de investiții vă permit să reinvestiți automat toate dividendele. Dividendul este o plată făcută acționarilor, care se bazează pe profitul companiei. Unele companii aplică, de asemenea, o reducere de circa 5% pentru a încuraja reinvestirea dividendelor.

Utilizați o companie de brokeraj online. căutare "companie de brokeraj online " (sau "brokeri de discount on-line", dacă nu aveți dificultăți cu engleza) pe un motor de căutare pentru a găsi brokeri care vă permit să cumpărați și să vindeți acțiuni online. Asigurați-vă că ați comparat comisioanele solicitate și mai ales că nu există comenzi ascunse înainte de a vă solicita serviciile. Reducerea comisioanelor și a cheltuielilor diverse este unul din cheile unei investiții de succes.

Multe companii de brokeraj din SUA percep o taxă de mai puțin de 10 USD pe tranzacție, indiferent de mărimea tranzacției. În unele cazuri, dacă intrăți în anumite parametri, vi se va oferi un anumit număr de tranzacții gratuite, prin urmare vă rugăm să citiți cu atenție condițiile contractului înainte de a vă baza pe un broker. Cei mai buni brokeri oferă, de asemenea, reinvestirea dividendelor fără comision, un serviciu bun pentru clienți și diferite instrumente de cercetare a clienților.

Trimiteți o anumită sumă ca depozit inițial, astfel încât achizițiile dvs. să poată fi executate, convenind suma cu brokerul. Unele companii nu au nevoie de niciun depozit.

Brokerul dvs. trebuie să raporteze operațiunile dvs. către Inland Revenue. Va trebui să completați un formular pentru a vă întoarce la companie, probabil înainte de a începe prima operațiune (brokerul vă va trimite formularele necesare).

Alegeți acțiunea pe care ați selectat-o, indicând brokerului simbolul companiei (un cod de 1-5 litere), prețul țintă pentru acțiune unică, numărul de acțiuni de cumpărat și perioada în care oferta dvs. va rămâne valabilă (de exemplu, la deschiderea sau pentru întreaga sesiune). În mod alternativ, în loc să indicați un preț precis, numit "comanda limită" în limba engleză, puteți trimite și o comandă de cumpărare la prețul pieței, astfel încât comanda dvs. va fi procesată imediat, la prețul valabil în același moment.

Alternativ, utilizați un broker de servicii complete. Unele companii, cunoscute ca brokeri de servicii complete, oferă servicii suplimentare, cum ar fi consultanță de investiții și servicii de căutare mai bune, dar cer comisioane mult mai mari. Întrucât aceste comisioane reprezintă sursa principală de venit, ele vor tinde să încurajeze numărul de tranzacții, indiferent dacă acestea sunt în interesul dvs. real.

Sfaturi

Înainte de a cumpăra ceva, sa oprit. Uită-te. Aflați mai multe. Utilizați simulări. Nu aveți încredere în nimeni, nu înainte de a confirma că sfatul lor este fiabil. Participați la forumuri financiare de renume, cum ar fi trade2win sau moneytec. Veți găsi cele mai multe companii împreună cu o grămadă de clienți nefericiți.
Utilizați opțiunea "pierderi de oprire" (literal, "stop loss") în timp ce realizați o simulare de cumpărare. Dacă vedeți că este în regulă, aplicați-o înainte de orice achiziție în termeni incert. O comandă cu opțiunea "pierdere stop" implică faptul că, dacă acțiunea scade sub un anumit preț, va fi vândută automat. De exemplu, presupunem că aveți 100 de acțiuni în Uniune Pacific (UNP) și că acțiunile se tranzacționează la 100 USD. Dacă setați opțiunea "Stop loss" la 90 USD, atunci când acțiunea scade la acel preț, acțiunile dvs. vor fi imediat introduse pe piață pentru vânzare. Știți că, dacă prețul scade dramatic, comanda dvs. de vânzări ar putea fi executată și la un preț cu mult inferior celui stabilit cu "stop loss". Pentru a vă proteja de o astfel de eventualitate, puteți plasa o comandă limită de oprire, adică acțiunea se reduce la prețul limită de oprire indicat, comanda dvs. devine limitată la acel preț și nu garantează că ordinul va fi executat. Nu luați decizii impulsive! Rețineți că, pe piețele cu volatilitate ridicată, o acțiune poate pierde cu ușurință 50% pentru a-și cincea valoarea imediat după. Este bine să cumpărați la un preț scăzut să revindeți la un preț mai mare, decât să cumpărați la un preț ridicat și să încercați o speculație, vânzând la un preț și mai mare.
Nu investesc sume mari de bani într-o singură companie, pentru riscul de cautelarti specifice societății (de exemplu, riscul ca o singură acțiune poate dispărea din cauza evoluțiilor negative ale neașteptate) - un portofoliu echilibrat tinde să crească în valoarea pe termen lung.
În SUA, investitorii de pe bursă sunt protejați de o agenție federală, numită Corporația de Protecție a Investitorilor pentru Valori Mobiliare, până la o investiție de 500.000 de dolari. Dacă investiția dvs. cu un singur broker depășește această sumă, încercați să o diversificați între diferiți brokeri, pentru a contracara riscul ca o singură companie să se prăbușească.
Cei mai mulți dintre cei care se ocupă cu „comerțul de zi“ (de exemplu, cumpărarea și vânzarea de acțiuni care rulează în 24 de ore), pierde bani și doar foarte puțini dintre cei implicați în gestionarea fondurilor bate indicii pe termen nelimitat. Este ușor să cumpărați și să vindeți acțiuni, dar este dificil să câștigați bani. Deci, căutați un sistem, verificați-l și apoi utilizați întotdeauna!
Există multe opinii disponibile de la specialiști demni de luat în considerare, dar este, de asemenea, adevărat că există multe opinii care par la fel de credibile și care sunt de fapt greșite și duc la consecințe dezastruoase.
Locul pe care trebuie în mod necesar "diversifica" portofoliul dvs., prin introducerea de acțiuni ale diferitelor companii, achiziționează mai întâi acțiuni ale companiilor a căror domeniu de afaceri vă este cunoscut. (de exemplu, acțiuni tehnologice dacă sunteți familiarizați cu tehnologiile, acțiunile pentru automobile dacă citiți multe reviste din industrie etc.)
În funcție de comisioanele de brokeraj, va fi dificil (sau consumator de timp) să recuperați o investiție de mai puțin de 1.500 $ pentru fiecare achiziție individuală de acțiuni.
În loc să indicați un preț de cumpărare specific (și o perioadă de timp), puteți cumpăra la prețul pieței și comanda va fi executată imediat.
"Fondurile indexului" sunt fonduri pasive care repetă performanța globală a pieței. Acestea reprezintă o alternativă la investițiile în capitaluri proprii și sunt un tip de fond echilibrat și cu cost redus (comision redus sau fără comision), care este benefic pe termen lung.
Rețineți că cei care promovează o acțiune fac acest lucru numai pentru că doresc să vândă. Cu alte cuvinte, este vorba doar de publicitatea unui produs care trebuie vândut. Acest mod de a vedea lucrurile este spus "contrarianismo." Deci, atunci când se spune că a cumpăra, este de fapt timpul să vinzi, sau dacă nu dețineți niciuna dintre aceste acțiuni, nici măcar nu visezi să cumperi! Verificați întotdeauna totul. Dimpotrivă, dacă cineva spune să vândă, ar putea fi o oportunitate de a cumpăra, apoi să analizeze acțiunea bine.
În mod eronat, se crede adesea că pentru a cumpăra acțiuni, trebuie neapărat să vă adresați unui broker. Nu este cazul. Dacă vă simțiți bine și dacă aveți experiența necesară, puteți face meseriile în prima persoană fără brokeri. Deși această posibilitate nu este luată în considerare de majoritatea începătorilor, este totuși ceva care merită să fie atenți când ați făcut un minim de experiență pe teren.
Păstrați întotdeauna o evidență meticuloasă a tuturor operațiunilor, indicând acțiunea, mărimea tranzacției, costul total (de exemplu, prețul pe care îl plătit, inclusiv orice taxe și orice ajustări), prețul de vânzare și datele la care tranzacțiile au fost făcute. Aceste informații sunt utile pentru calcularea impozitelor pe câștigurile de capital. Ocazional, veți avea nevoie pentru a corecta baza costului pentru returnarea capitalului, splitarea acțiunilor (numite „părți“), depreciere, derivate, distribuirea dividendelor, etc.
Majoritatea brokerilor necesită o comision fixă pe tranzacție, care nu ține cont de mărimea investiției, deși cineva aplică o comision per acțiune individuală.
Câteva texte autoritare și "bibliile" de tranzacționare - în special analizele tehnice - conțin concepte repetate atât de mult încât sunt considerate fapte reale, fără a fi fost dovedite vreodată! Dacă nu credeți, scrieți prețul unei acțiuni într-o foaie de calcul și verificați metodele de trecere a mediilor mobile, recomandate în orice text de analiză tehnică, și tremurați la gândul la cât de mulți bani ați fi pierdut! Nu este așa de simplu cum este descris.

Avertismente

nu utilizați comenzi de piață pentru acțiuni prost tranzacționate, utilizați numai comenzi limitate. Acțiunile care nu sunt tranzacționate au fluctuații foarte mari, ceea ce înseamnă că o comandă de piață poate fi procesată la un cost mult mai mare decât prețul ultimei sesiuni.
Evitați greșelile frecvente ale noilor veniți, în special speculațiile. Speculațiile vine în multe forme, de exemplu: cumpere și să vândă prea des, încercând un profit rapid, în termen de câteva cumpăra cele mai tari previziunile pentru luna titluri (de exemplu, titluri de valoare care au avut recent cele mai mari câștiguri), tehnic cunoscută și ca "stimularea investiției"- cumpăra acțiuni fără discriminare, care recent au avut cele mai mari pierderi sau au fost de tranzacționare la prețuri cu mult bassi- cumpăra „stocuri penny“, adică stocuri, în principal piețelor din SUA, de tranzacționare la mai puțin de $ 1 - pentru a cumpăra acțiuni margine- vinde aer liber sau de a vinde-l la una sau mai multe care nu sunt deținute în mod direct de opțiuni de cumpărare venditori-, și „viitor“ părți terțe financiare de valori mobiliare. Speculația este o strategie de pierdere pe termen lung. Daca nu sunt pe deplin convinși doriți să speculeze, face unele simulare înainte, fără a cumpăra, dar numai pretinzând să cumpere și să vândă stocurile și scrie totul pe o foaie de lucru sau pe o foaie de hârtie. Pentru fiecare tranzacție, nu uitați să includeți comisioane și comisioane.
Nu vă contaminați abilitățile de evaluare cu fapte emoționale sau prejudecăți când cumpărați acțiuni. Dacă vă place Nutella, acest lucru nu înseamnă că trebuie să cumpărați acțiuni Ferrero. Chiar și cele mai bune produse pot fi comercializate de companii care au administratori răi, capabili să se rade la pământ.
Fiți precaut atunci când utilizați marja când cumpărați acțiuni. Pentru a utiliza marja, trebuie să completați un formular cu brokerul dvs., în care să confirmați că sunteți conștient de riscurile implicate în acest tip de tranzacție. Marja vă permite să cumpărați acțiuni, plătind doar 50% din costul real în numerar și împrumutând restul de la brokerul dvs. De exemplu, dacă aveți un depozit de 5.000 de euro, puteți face achiziții de până la 10.000 de euro. Ulterior, dacă acțiunea dvs. pierde 50%, brokerul va efectua un "apel în marjă", care vă va avertiza să introduceți mai mulți bani pe depozit, în caz contrar totul va fi vândut în mod automat pentru a împiedica rostirea contului. Deoarece fluctuațiile pieței de valori sunt norme și pot fi, de asemenea, foarte volatile, utilizați marja de conștientizare a riscurilor.

Distribuiți pe rețelele sociale:

înrudit