gtemata.com

Cum se deschide un cont bancar Cayman

Băncile din Insulele Cayman oferă o gamă largă de conturi adaptate nevoilor diferite. Puteți lua legătura cu o instituție pe internet și puteți discuta despre posibilitățile pentru conturile offshore, conturile pentru fondurile de investiții sau cele mai prestigioase conturi private.

paşi

Partea 1

Informații generale și cerințe
1
Fiți conștienți de legile fiscale ale țării dvs. Va trebui să fii conștient de sancțiunile care decurg din nerespectarea obligațiilor fiscale locale folosind un cont bancar offshore. Dacă venitul dvs. este impozitat pentru activitățile dvs. din întreaga lume, este ilegal să nu raportați profiturile obținute într-un cont offshore, chiar dacă nu ați impus taxe suplimentare în țara în care ați deschis-o.
  • Dacă intenționați să deschideți un cont Cayman offshore pentru a evita legile fiscale, nu puteți să o faceți legal. Dacă te prind în flagrante, te vei confrunta cu multe sancțiuni civile și penale, cu închisoarea și confiscarea bunurilor incluse.
  • 2
    Înțelegeți diferențele dintre un cont offshore și un cont de investiții. Având un cont bancar și un cont de investiții sunt două lucruri diferite, fiecare cu implicații fiscale distincte.
  • Conturile bancare offshore sunt administrate de bănci și oferă servicii tradiționale asociate cu un cont bancar clasic: cheltuieli, primirea de fonduri și transferarea acestora, câștig de dobânzi. Dacă doriți să vă depozitați banii într-un cont off-shore, optați pentru un cont bancar.
  • Conturile de investiții offshore sunt administrate de investitori și pot conține bani în diferite valute, acțiuni, obligațiuni și fonduri mutuale. Acestea oferă o mai mare flexibilitate decât conturile bancare, dar ratele lor pot fi mai mari. Dacă doriți să păstrați atât activele cât și numerarul în străinătate, contul de investiții este potrivit pentru dvs.
  • 3
    Nu trebuie să mergeți la Insulele Cayman pentru a deschide un cont. Puteți face acest lucru prin e-mail și gestionați-l online.
  • 4
    Găsiți o bancă cu rate ale dobânzii competitive. Puteți face o căutare pe internet, folosind termeni precum „cont într-o bancă privată Cayman“ (dacă doriți să depuneți mai mult de 300.000 $), „banca Cayman“, „bancar Cayman“, „bănci Cayman“ pentru o declarație simplă, sau scrieți ambasadei țării dvs. în Insulele Cayman. Băncile private, pe de altă parte, se preocupă mai mult de managementul investițiilor și de managementul portofoliului decât de tranzacțiile bancare tipice.
  • Cereți fiecărei bănci cu care să contactați taxele asociate deschiderii unui cont. Utilizați-l pentru a evalua prețurile concurenței. Aceste sume nu trebuie să fie nesemnificative: deschiderea unui cont offshore ar putea costa între 500 și 1000 de dolari.
  • 5
    Întrebați băncile dacă au nevoie de un apostol, care este un tip special de certificare pe care ar trebui să-l oferiți ca parte a unui acord internațional. Dacă vi se cere să faceți acest lucru, va trebui să contactați autoritățile competente pentru a obține o versiune națională sau națională înainte de a continua procesul de depunere a cererilor.
  • 6
    Aflați mai multe despre cerințele de deschidere a unui cont. Acestea sunt create pentru a evita spălarea banilor, fraudarea și alte activități legale sau ilegale asociate cu transferul internațional de bani:
  • Situațiile financiare ale băncii dvs. actuale pentru a dovedi o relație satisfăcătoare.
  • Salariul dvs. de locuri de muncă curent.
  • O dovadă a identității tale.
  • O copie a pașaportului dvs. (poate fi diferită de dovada identității).
  • O dovadă a rezidenței.
  • O descriere a utilizării pe care intenționați să faceți bani.
  • 7


    Rețineți că unele conturi bancare offshore pot necesita mai puține dovezi și mai puține informații. Băncile care nu solicită prea mult sunt pentru un motiv: mulți oameni aleg să-i folosească într-un mod netransparent. Dacă intenționați să deschideți un cont bancar Cayman și păstrați-l curat și legal, trebuie să vă îndepărtați de aceste instituții.
  • 8
    Pregătiți-vă pentru alte cerințe stabilite de instituțiile bancare ca măsuri de securitate. Datorită unei publicități sporite și a unui control meticulos de-a lungul anilor, băncile offshore au început să pună mai multe întrebări și să necesite mai multe teste. Pregătiți-vă să furnizați informații suplimentare în următoarele cazuri:
  • Aceștia vă pot cere să furnizați contracte de vânzare dacă banii pe care îl depozitați provin dintr-o tranzacție imobiliară sau o afacere semnificativă.
  • Acestea vă pot cere să furnizați o scrisoare de la compania dvs. de asigurări dacă banii pe care îl depozitați provin dintr-un contract de asigurare.
  • Aceștia vă pot cere să furnizați o scrisoare de la executor dacă banii pe care îl depozitați provin dintr-o moștenire.

    • Partea 2

    Utilizați contul bancar offshore
    1
    Dacă este posibil, decideți în ce monedă să depuneți banii. Un avantaj al unui cont bancar offshore este de a putea alege moneda. Cu toate acestea, în plus față de profesioniști, există și contra:
    • Avantajul depunerii de bani într-o monedă străină este o măsură utilă împotriva deprecierii unei monede instabile. Dacă moneda dvs. este instabilă și / sau își pierde definitiv valoarea, această caracteristică poate deveni un avantaj.
    • Dezavantajul depunerii de bani într-o monedă străină este că puteți fi supus legilor fiscale străine și va trebui să plătiți impozit pentru schimbul de monede.
  • 2
    Aflați cum să depozitați fonduri în contul dvs. Majoritatea conturilor bancare offshore moderne sunt gestionate electronic. Multe bănci offshore nu acceptă cecuri străine, iar aducerea de bani pe ele poate fi impracticabilă și / sau periculoasă.
  • Faceți un tur pentru a afla despre ratele, deoarece băncile percep taxe de transfer bancar atunci când depuneți bani. Dacă găsiți una care nu o face, o puteți lua în considerare pentru tranzacțiile dvs. bancare.
  • 3
    Aflați cum să retrageți fonduri din contul dvs. Deși majoritatea băncilor emit un card de debit asociat contului dvs., este posibil să trebuiască să plătiți impozite pentru a retrage fonduri din contul dvs. bancar.
  • Băncile offshore, în general, nu eliberează cecuri pentru a retrage bani din motive de confidențialitate. Ca și cum acest lucru nu ar fi fost de ajuns, cecurile provenite din conturile externe nu sunt adesea acceptate de alte instituții bancare.
  • Din acest motiv, ia în considerare posibilitatea de a depune banii în două conturi: unul offshore și unul național. Puteți transfera fonduri dintr-un cont offshore într-un cont național pentru a evita să vă confruntați cu dureri de cap neașteptate.

    • Sfaturi

    • Asigurați-vă că alegeți o bancă care oferă numeroase servicii web.
    • Pentru a găsi o bancă, căutați pe internet sau cereți o listă la ambasada țării dvs. din Insulele Cayman.
    • Puteți alege limba în care veți comunica cu reprezentanții contului. Puteți alege între limbile engleză, franceză, spaniolă, germană, italiană, rusă și arabă - serviciul va fi adaptat nevoilor dvs.

    Avertismente

    • Ar putea să te întrebe de unde provin banii tăi.




    Afișează mai mult ... (2)
    Distribuiți pe rețelele sociale:

    înrudit